Alex Mashinsky tarafından kurulan kripto kredi şirketi Celsius’un ponzi şeması gibi faaliyet gösterdiği ifade edildi.
Şirket, müşterilerine vadettiği %5’lik getiriyi karşılayabilmek için, müşteri fonlarının büyük bir kısmını dijital varlık firmalarına ödünç verdi.
Mahkeme tarafından atanan müfettiş Shoba Pillay, Celsius’un yaptıklarını 700 sayfalık bir mahkeme raporunda değerlendirdi. Raporda şu ifadeler yer aldı:
“Celsius ve arkasındaki itici güç olan Bay Mashinsky, müşterilerine verdiği vaatleri yerine getirmedi.
Şirket, işlerini müşterilerine pazarladığından tamamen farklı bir şekilde yürüttü”
Hazırlanan rapora göre Celsius, şüpheli yatırım uygulamalarıyla uğraşıyordu.
Firmanın Coin Dağıtım Uzmanı olan Dean Tappen, şirketinin davranışlarını “ponzi benzeri” olarak tanımladı.
Token Karmaşası
Celsius, 2018 yılında CEL token’ı için bir ICO gerçekleştirdi. Şirket, bu süreçte 325 milyon CEL sattığını duyursa da, hazırlanan rapora göre bu veriler doğru değil. Müfettiş, yalnızca 203 milyon token satıldığını ve beklenen 50 milyon dolarlık gelire kıyasla 32 milyon dolar toplandığını ifade etti.
“Şeffaflık vaadine rağmen, Celsius, kendi içerisinde ICO’nun nasıl sonuçlandığını kendi topluluğuna dürüstçe söyleyip söylemememyi tartıştı. Sonuç olarak topluluğun üzüleceği ifade edilerek bundan vazgeçildi”
Muazzam Büyüme
Celsius, boğa rallisinin hüküm sürdüğü Kasım 2021’de muazzam bir büyüme yaşadı. Ancak müfettişe göre bu dönem aynı zamanda şirketin en büyük kayıplarını yaşadığı zamandı.
“Basitçe söylemek gerekirse şirket, yönetimi altındaki varlıkları büyütürken, karlı bir şirket değildi”
Celsius, rakiplerine kıyasla daha fazla getiri vadederken, 2021 yılında 800 milyon dolarlık kayıpla sonuçlanan dört ayrı işlem gerçekleştirdi. İşleri yürütebilmek için büyük çapta krediler alındı.
“Sermaye kredileri, yalnızca Celsius’un operasyonlarını finanse etmek için değil, aynı zamanda müşterilere veirlen kredileri desteklemek için de gerekliydi”
Rapora göre şirket, Galaxy Digital, Anchorage, Flow Traders ve FTX’in bir yan kuruluşu da dahil olmak üzere birçok şirkete teminatsız krediler sundu.
Bununla birlikte Celsius, Tether’e de oldukça büyük miktarlarda kredi verdi. Hatta şirketin yalnızca Tether’e vermiş olduğu krediler, kredi limitlerinin iki katı kadar fazlaydı.
Bu durum yalnızca Tether ile sınırlı kalmadı. Şirket, yine kredi limitinden daha yüksek miktarlarda krediyi Alameda Research ve Three Arrows Capital’e borç olarak verdi.
Müfettiş son olarak, Celsius’un vergi yükümlülüklerini kasten yerine getirmediğine dair herhangi bir delil olmadığını söyledi.
